L’oro è un’opzione popolare per le persone che cercano di diversificare i propri portafogli di investimento. Il metallo prezioso è stato scambiato per secoli e utilizzato come riserva di valore, il che significa che mantiene un valore stabile nel tempo. Gli investitori lo usano come copertura contro l’inflazione e come a rifugio durante i periodi di volatilità del mercato azionario.
Uno dei maggiori svantaggi di comprare oro è sempre stato ingombrante e difficile da riporre. Molti investitori scelgono di evitare il fastidio e la spesa di accumulare oro fisico acquistando azioni in oro fondi negoziati in borsa (ETF) invece.
Ecco tutto ciò che devi sapere per aiutarti a decidere se gli ETF sull’oro sono la soluzione giusta per i tuoi obiettivi di investimento.
Sommario
Cosa sono gli ETF sull’oro?
Gli ETF sono un gruppo di titoli, come scorte, obbligazioni e materie prime, che gli investitori possono scambiare durante il giorno tramite società di intermediazione o gestori di fondi. Gli ETF sull’oro sono fondi che detengono attività garantite dall’oro e sono un modo per farlo investire in oro senza acquistare oro fisico.
Gli ETF possono essere un modo conveniente per detenere le attività di diverse società in un indice, o all’interno di un settore specifico o di materie prime, senza dover gestire una serie di singoli investimenti. Oltre all’oro, puoi acquistare ETF focalizzati su altre materie prime, come mais o zinco.
Esistono diversi tipi di ETF sull’oro: alcuni investono in oro fisico, mentre altri investono in azioni di società di estrazione dell’oro. Valutare i tuoi obiettivi di investimento e la tua tempistica dovrebbe aiutarti a determinare quale tipo sarà la soluzione migliore per il tuo portafoglio.
ETF che investono in oro fisico
Molti ETF sull’oro investono direttamente in lingotti d’oro fisico. I vantaggi dell’acquisto di un ETF sull’oro garantito fisicamente sono che si ottiene un’esposizione all’oro senza doverlo detenere personalmente e si può acquistare senza dover investire una somma significativa. Gli ETF sull’oro sono anche più liquidi dell’oro stesso.
ETF che investono in azioni di società aurifere
Alcuni ETF sull’oro non detengono il metallo prezioso fisico ma investono in azioni di società aurifere. Gli ETF sui minatori d’oro forniscono esposizione all’oro tramite investimenti in azioni di società che estraggono oro o svolgono attività correlate, come fornire finanziamenti ai minatori d’oro.
ETF sull’oro con leva finanziaria
Gli ETF con leva utilizzano derivati e debito essenzialmente per amplificare il movimento di mercato dei titoli sottostanti, quindi tendono a offrire rendimenti maggiori rispetto agli ETF regolari. Gli investitori in oro potrebbero essere interessati a tentare di amplificare i rendimenti tramite un ETF sull’oro con leva finanziaria. Esistono anche ETF con leva inversa che aumentano di valore quando i prezzi delle attività sottostanti diminuiscono.
Entrambi i tipi di ETF sull’oro con leva possono essere investimenti rischiosi. Questi ETF sono prodotti molto complicati destinati a investitori sofisticati perché moltiplicano sia le perdite che i guadagni.
Vantaggi dell’investimento in ETF sull’oro
Gli investitori sono attratti dall’oro perché può fungere da copertura contro l’inflazione e fungere da rifugio sicuro durante la volatilità e le flessioni del mercato. Gli ETF sull’oro sono un’opzione popolare per gli investitori che desiderano un’esposizione all’oro perché sono convenienti. Se investi in un ETF sull’oro garantito fisicamente, la società che possiede l’oro è responsabile delle spese per proteggere e conservare l’oro nei caveau: tu non lo sei. Gli ETF sull’oro investiti in azioni di società di estrazione dell’oro possono anche fornire un’esposizione all’oro indirettamente, poiché questi titoli tendono a ottenere buoni risultati quando la domanda e il potere di prezzo dell’oro sono elevati.
Il trading è semplice e il prezzo è trasparente, il che non è sempre il caso se stai cercando di acquistare o vendere lingotti d’oro. Gli ETF sull’oro sono molto più liquidi dell’oro reale perché sono più facili da vendere. Inoltre, le piattaforme di trading online ti consentono di ricercare e monitorare le prestazioni dei tuoi investimenti in ETF sull’oro in tempo reale.
Molti broker ti consentono di scambiare ETF senza commissioni e gli ETF tendono ad avere commissioni inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento. Il coefficiente di spesa di un ETF è ciò che un investitore paga per la gestione e l’amministrazione del fondo.
Rischi dell’investimento in ETF sull’oro
Alcuni dei rischi associati all’investimento in ETF sull’oro sono simili ai rischi dell’investimento nell’oro in generale: l’oro non genera reddito e può subire fluttuazioni di prezzo a causa delle condizioni di mercato. L’oro può essere volatile a breve termine, quindi gli esperti tendono a raccomandare di considerarlo un investimento a lungo termine.
I prodotti di investimento di nicchia come gli ETF sull’oro possono essere più costosi dei fondi gestiti passivamente che replicano un grande indice come il S&P 500 e addebita commissioni minime. La commissione annuale media addebitata dagli ETF sull’oro, secondo ETF.com, è dello 0,59%, ovvero $ 59 per ogni $ 10.000 investiti.
Come accennato in precedenza, gli ETF sull’oro con leva finanziaria sono particolarmente complicati e possono essere molto rischiosi per gli investitori alle prime armi perché possono amplificare le perdite.
Come investire in ETF sull’oro
Investire in ETF sull’oro è abbastanza semplice e puoi farlo tramite un conto di intermediazione o un robo-advisor. Se non hai ancora un account, ce ne sono molti piattaforme di commercio online che ti consentirà di acquistare e vendere investimenti in oro con pochi clic, proprio come faresti con azioni o altri fondi.
Passaggio 1: trova un ETF sull’oro
Esistono numerosi ETF sull’oro che puoi acquistare e puoi cercarli tramite il sito o l’app del tuo broker preferito. Consulta il nostro elenco di seguito per avere un’idea di alcuni dei più grandi e popolari ETF sull’oro disponibili. Dovresti anche acquisire familiarità con il mercato dell’oro ed essere consapevole del prezzo attuale o “a pronti” dell’oro.
Passaggio 2: analizzare l’ETF
Poiché gli ETF sull’oro possono essere garantiti con oro o attività correlate all’oro, dovrai determinare quale tipo di ETF è il migliore per te. Cerca la performance di ogni fondo online o cerca consigli imparziali da a consulente finanziario – idealmente, uno che è un fiduciario richiesto dalla legge per dare la priorità ai tuoi migliori interessi finanziari.
Quando si confrontano gli ETF sull’oro, si desidera esaminare le attività sottostanti, la performance del fondo per almeno gli ultimi cinque anni, l’indicatore di spesa e la liquidità. Puoi trovare tutte queste informazioni nel prospetto di ciascun fondo, che puoi trovare sul sito Web dell’ETF o sull’EDGAR della SEC Banca dati.
Passaggio 3: acquista l’ETF sull’oro
Una volta deciso quale ETF sull’oro è il migliore per le tue esigenze di investimento, acquistarlo è semplice come acquistare qualsiasi altro titolo o ETF tramite il tuo conto di intermediazione.
I migliori ETF sull’oro
Ci sono 33 diversi ETF garantiti dall’oro che puoi acquistare, secondo ETF. com, alcuni dei quali potrebbero essere scarsamente scambiati. L’ETF sull’oro con le migliori prestazioni lo scorso anno è stato GraniteShares Gold Trust (BAR). Dai un’occhiata ad alcuni degli ETF sull’oro più grandi e conosciuti come quelli qui sotto prima di effettuare qualsiasi investimento.
Azioni d’oro SPDR
- Simbolo del timone: GLD
- Anno di fondazione: 2004
- Spese rapporto: 0,4%
- Partecipazioni: oro fisico
- Risorse Sotto gestione: $ 59,9 miliardi
iShares Gold Trust
- Ticker simbolo: IAU
- Anno di fondazione: 2005
- Rapporto di spesa: 0,25%
- Partecipazioni: oro fisico
- Risparmio gestito: $ 28,9 miliardi
VanEck Vector Gold Miners ETF
- Simbolo del timone: GDX
- Anno di fondazione: 2006
- Rapporto di spesa: 0,51%
- Partecipazioni: titoli di società di estrazione dell’oro
- Risparmio gestito: $ 13,8 miliardi
Vettori VanEck Junior cercatori d’oro
- Simbolo del timone: GDXJ
- Anno di fondazione: 2009
- Rapporto di spesa: 0,52%
- Partecipazioni: titoli di società di estrazione dell’oro
- Risparmio gestito: $ 4,3 miliardi
Come vengono tassati gli ETF sull’oro?
È necessario essere consapevoli delle implicazioni fiscali dell’investimento in ETF sull’oro prima dell’acquisto. In particolare, se prevedi di investire in ETF sull’oro garantiti da oro fisico, tieni presente che ci sono aliquote fiscali sulle plusvalenze più elevate per le materie prime. Calcola questa spesa nei tuoi piani di investimento.
L’aliquota fiscale massima per gli investimenti a lungo termine in materie prime è del 28%, a differenza dell’aliquota fiscale fino al 20% per la maggior parte degli altri tipi di plusvalenze. Detto questo, gli ETF in generale hanno la reputazione di essere strumenti finanziari più efficienti dal punto di vista fiscale rispetto ai fondi comuni di investimento a causa del modo in cui le attività sottostanti di un fondo vengono acquistate e vendute.
Dove si possono acquistare gli ETF sull’oro?
Puoi acquistare ETF sull’oro attraverso le piattaforme online delle principali società di investimento come Fidelity e Vanguard, nonché su app di trading come Public.com. Questi siti e app forniscono informazioni sulla composizione e sulla performance passata dei fondi che puoi utilizzare per determinare quale ETF sull’oro potrebbe avere senso per te.
L’acquisto di ETF sull’oro è giusto per te?
Per rispondere alla domanda se acquistare o meno ETF sull’oro, considera il tuo profilo di investimento complessivo, la tolleranza al rischio e gli obiettivi finanziari a lungo termine. Se prevedi di investire in oro fisico, gli ETF sull’oro potrebbero essere una scelta migliore acquisto di lingotti d’oro o monete perché gli ETF sono più convenienti. Inoltre, il trading è semplice e i prezzi sono trasparenti.
Tieni presente che le spese fiscali sono un costo associato e gli ETF sull’oro possono avere rapporti di spesa più elevati rispetto ai tradizionali fondi basati su indici. I metalli preziosi, tra cui oro, argento, platino e palladio, sono una classe di attività alternativa e la maggior parte dei consulenti finanziari tradizionali consiglia di allocare loro non più del 5-10% del proprio portafoglio di investimenti.
Domande frequenti sugli ETF sull’oro
Perché investire in ETF sull’oro invece di acquistare effettivamente oro?
Le persone possono scegliere di investire in ETF sull’oro piuttosto che in oro fisico perché possedere azioni in un ETF sull’oro è più accessibile e più facile che detenere oro fisico. Gli ETF garantiti dall’oro fisico possono fornire tale esposizione e diversificazione con un costo di ingresso inferiore rispetto all’acquisto di lingotti o monete d’oro come singolo investitore. Se acquisti oro fisico, dovrai conservarlo e proteggerlo dai furti.
Qual è il modo migliore per acquistare oro e tenerlo come bene?
Cosa dovresti sapere prima di acquistare azioni di ETF sull’oro?
Gli ETF sull’oro hanno alcune qualità distintive che gli investitori dovrebbero conoscere e ricercare prima di acquistare: possono avere rapporti di spesa più elevati rispetto agli ETF diversificati o basati su indici e possono comportare implicazioni fiscali, soprattutto se si intende detenere le proprie azioni dell’ETF sull’oro per meno di un anno. Come con qualsiasi ETF, le performance passate non garantiscono rendimenti futuri e l’oro può essere un asset altamente volatile.
Qual è l’importo minimo richiesto per investire in ETF sull’oro?
Tutto ciò che devi sapere sugli ETF sull’oro
Gli ETF sull’oro possono essere un’alternativa allettante per gli investitori che desiderano aggiungere oro al proprio portafoglio come copertura contro l’inflazione o per diversificare il proprio gruzzolo. Prima di investire in ETF sull’oro, conduci una ricerca per trovare i migliori ETF sull’oro adatti ai tuoi obiettivi di investimento.
Sebbene sia possibile investire in ETF sull’oro con meno denaro di quanto potrebbe essere necessario per acquistare lingotti d’oro, sia i rapporti di spesa del fondo che gli obblighi fiscali sono costi associati che i proprietari di ETF sull’oro devono considerare. Alcuni tipi di investimenti in oro, come gli ETF sull’oro con leva, possono rappresentare un serio rischio, soprattutto per gli investitori non sofisticati. Tienilo a mente quando decidi come vuoi investire.
Sommario dei contenuti
—————————————————-
Source link